Лишиться денег россияне теперь могут не только по вине злоумышленников. Банки начали массово блокировать счета клиентов из-за подозрительных пополнений: у кого-то проверка может занять пару дней, а кто-то и вовсе вынужден ждать разморозки месяцами. Как теперь правильно делать переводы, разбиралась корреспондент РЕН ТВ Наталия Графчикова.
Россияне взволнованы: каждый третий, гласит статистика, столкнулся с блокировкой денежных переводов. Попасть под ограничения можно просто перекинув деньги друзьям или оплатив онлайн-переводом покупку в магазине.
"Первая мысль была такая: а вдруг меня вообще не разблокируют. Как я буду вообще жить в нынешнем мире без цифровой валюты?" – рассказала Дарья Гуринова.
Дарья совершила небольшой перевод – 12 тысяч рублей – с карты одного банка на карту другого, чтобы внести платеж по рассрочке, и тут же получила сообщение: "Ваши данные внесены в базу ЦБ по подозрительным переводам". Помогло интернет-обращение в Центробанк, через 15 дней доступ к счетам вернули.
А вот предприниматель Юрий Плотников пытается объяснить, что он не мошенник с середины апреля. Он попал в черный список по ошибке, и сотрудники банка не могут ему помочь.
"У меня были накопления в криптовалюте, я их продал себе на карты и получил деньги себе на карту. На следующий день заблокировали все мои счета ИП и физлица. Я пошел в банки, спрашиваю, что случилось, они говорят, что это решение Центробанка", – посетовал Юрий.
161-й федеральный закон "О национальной платежной системе" регулирует денежные переводы в России. Банки обязаны приостанавливать или отменять переводы, если операция соответствует признакам мошеннической. Таким образом борются и с дропперами – людьми, которые за вознаграждение оформляют на себя банковские карты и счета, через которые выводят украденные средства. Подобный контроль поможет выявить и тех, кто пытается скрыть свои доходы от государства.
"Любой банк, следуя требованию антиотмывочного законодательства – 115-ФЗ, – будет искать признаки сомнительных операций. Рецепт очень простой: делаете перевод на день рождения, напишите назначение – "на день рождения", делаете перевод члену семьи, напишите "перевод члену семьи", – объяснил генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности Эльман Мехтиев.
Сборы – вообще отдельная тема. Избежать блокировки, в случае если собираете деньги, например, на день рождения коллеги можно только заранее оповестив банк – вы не мошенник.
"Очень многие банки специальную опцию предлагают – объявить сбор, в этой опции можно прямо написать "на учебники", пишется цель и пишется сумма, которую нужно собрать", – добавила заместитель директора Фонда "За права заемщиков" Алла Храпунова.
Подозрительным для банка будет перевод, который выходит за рамки обычного платежного поведения. Точно вызовут подозрение слишком частые переводы, например, раз в минуту, а также телефонная и смс-активность. Если перед отправкой денег клиент банка много общается, может показаться, что его обрабатывают мошенники.
"Если у вас это возмещение оплаты в ресторане и у вас заблокировали эту операцию, не стоит переживать, взять себя в руки надо и понимать, что вы в общем-то покажете сущность операции и ее разблокируют. Надо понимать, что это стандартная практика, это проверка на вшивость в какой-то степени, и к ней надо относиться как к проверке документов, когда вы едете на машине", – отметил кандидат экономических наук Андрей Бархота.
В список подозрительных клиентов может попасть кто угодно – по ошибке, из-за перестраховки или из-за технических сбоев. Главное в такой ситуации – честно и открыто общаться с банком и начинать привыкать к новым мерам, ведь они в первую очередь для того, чтобы защитить.
РЕН ТВ в мессенджере МАХ – главный по происшествиям
Наговицину с переломом ноги сфотографировали при попытке спасения с пика Победы 
Доннарумма близок к переходу из «ПСЖ» в «Манчестер Сити»